记者近日从银行人士处获悉，外管局联合审计署等监管机构，近期对商业银行国际业务展开了系列现场调研和检查，要求银行进一步严格把关境外资金进入审查。
而相关专家也受外管局委托，到深圳等地调查深港两地资金流动情况，之后将提交相关报告给外管局。
种种迹象表明，一场针对境外热钱的围追堵截即将展开。
一直以来深受热钱困扰的Ａ股，能否因此渐趋安宁？在缓慢爬升后，6月27日， 上证指数受美股影响再次暴跌5.29%。
外管局联手审计署彻查
某国有银行广东省分行国际业务部人士对记者表示，外管局联合审计署的检查，主要针对FDI资金进入和国际贸易业务，审查相关合同，以及银行操作是否符合规范，另外还对可疑资金的流向进行进一步监控。
此次检查中，进一步审查了外商资本金流向不当的情形。其中的一些个例，就是以外商投资资本金进入的资金，进入了土地炒卖市场，购买商业性土地和楼房炒卖。但此人士表示，这个环节并非由银行来操作，而是由外汇以及商务监管部门来监控。
另外一个检查重点是国际贸易业务。此次检查也发现了一些银行的违规行为，主要是结售汇不符合政策规定，例如对于一些不符合规定的贸易结汇要求，有些银行也予以结汇。监管部门要求银行着重严格审查外贸合同是否有真实贸易背景。
“之所以引起政府的高度重视，与热钱变本加厉集中的大规模流入有关。”6月25日，中国社会科学院世界经济与政治研究所张明博士告诉记者，他刚刚完成了一份《全口径测算中国当前的热钱规模》的报告。“根据我们的计算结果，2003年至2008年第一季度，流入中国的热钱合计1.2万亿美元，加上热钱获得的利润0.55万亿美元，二者合计高达1.75万亿美元，大体与中国的外汇储备规模相当。”截至2008年3月底，中国外汇储备规模为1.68万亿美元。
记者获悉，针对热钱可能流入的种种渠道与途径，有关部门正在加紧制定相应的监管措施，严防死守。
汇聚银行坐拥12%无风险收益
去年10月份以来，随着内地股市下跌，房市低迷，热钱逐渐从以上两个市场撤出。但是从国际收支数据的情况分析，热钱并没有离开中国国境，相反，今年年初至今，更多的境外热钱正在加速涌入，同比增量惊人。
数额庞大的热钱究竟去了哪里？
张明推断热钱有两个新去向：一个是以银行存款的方式停留在银行系统内部；二是通过地下钱庄流入民间借贷市场。
“通过银行存款持有人民币，热钱至少可以获得人民币升值的收益和利差。如果以去年人民币10%升值的幅度计算，至少有12%的无风险收益率。”张明表示。
来自有关方面的监测结果显示：今年以来，内地银行存款的超常规增长，并非完全来自于居民储蓄的增加。部分是从股市、基金转流回银行的钱，也有相当一部分来自境外热钱。
“值得警惕的是，目前流入内地的热钱，不仅有欧美等国家，还有一些是来自中国周边国家及地区，比如，韩国、日本、中国台湾地区等。”中国现代国际关系研究院经济安全研究中心主任江涌表示，“以日本为例，日本央行基准利率是0.5%，贷款利率大约为1%，因此，(与中国国内的)利差很高。”
此外，留在中国境内的热钱，有一部分通过地下钱庄进入了民间借贷市场。在沿海地区，地下钱庄的利率很高，一般超过30%，对于 中小企业以及民营企业来说成本太高，而热钱的利率要求只有20%左右，而且，资金量大，更容易满足企业融资需求。
“其中，有一部分经由借贷市场重新进入房地产领域。”分析人士指出：去年下半年以来，房地产企业贷款明显收紧，行业资金链紧张。但是今年第一季度，房地产开发投资的同比增长为32.3%，比去年同期高15.4个百分点。